债券基金投资有哪些小技巧？(债券基金的投资技巧)-鞋百科

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债券基金投资有哪些小技巧？

随着市场波动加大，和新股密集上市，更多投资人把目光投到了风险较低的债券型基金上面。

总之，利率的走势对于债券市场影响最大，在利率上升或具有上升预期时不宜购买债券基金。其此，投资者应根据自己的风险承受能力选择偏债型基金和纯债型基金。纯债型基金除新股申购外全部资金投资于债券，而新股申购一般风险较小，因此纯债型基金的风险集中在债券市场。偏债型基金以债券投资为主，也参与股票投资，因此风险来自于债券市场和股票市场两个方面。一般来说，纯债型基金风险相对小于偏债型基金，当然相应的收益预期也较小。投资者在选择偏债型基金时还要特别注意股票市场走势，若股市走强，选择偏债型基金可能是较好的的选择。抓准债券基金交易时机。

债券基金投资有哪些小技巧？

一般来说，俊券价格上涨转为下跌期间都是卖出时机，债券下跌转为上涨期间都是买进时机。债券的安全性虽高，但价格也是有波动的，债券的市场价格通常是按照同一方向变动的。投资者只要能够在下跌价格未到谷底前买进，在价格未上升到峰顶时卖出，就能够赚钱。因此，对投资者来说，能否选择正确投资时机，做到低买高卖是很重要的。投资债券基金主要需要注意什么：第一，考虑自己的风险承受能力。债券基金按风险从低到高分别为纯债基金、一级债基、二级债基、可转债基金。其中可转债与股市联系最密切，所以风险最高。问理财数据显示，今年以来，债券基金中表现最好的是可转债基金，但11月18日之前的一周时间里，债券基金出现了比较大的下跌，而跌幅靠前的绝大多数为可转换债券基金。问理财首席分析师王子涵建议风险承受能力小的投资者关注纯债基金、一级债基，风险承受能力强的投资者关注二级债基金或者可转债基金。第二，把握债券基金的最佳投资时机。21日央行宣布降息，这会使企业融资成本的下行，促进经济的稳增长。而对于债券基金产品来说，是绝对性的利好。市场资金利率下行时，正是投资债基的好时机。第三，长期持有比较好。债券基金是长期投资的基金理财产品。尤其是目前债基的后市较为乐观，长期持有才能获得更多的赢利，建议最好持有时间在一年以上。

债券投资策略有哪几方面？

对于初涉债券投资的投资者来说，需要注意一些基本的投资策略，主要包括以下几个方面：

1.投资时机

债券的安全性虽高，但其价格也是有波动的，债券的市场价格通常是按照同一方向变动的。债券的这种市场特征，为债券投资者赚取差价提供了先决性的条件，投资者只要能够做到在下跌价格未到谷底前买进，在价格未上升到峰顶时卖出，就能够赚钱。因此，对投资者来说，能否选择正确投资时机，也就是交易时机，做到低买高卖是很重要的。

所谓债券交易时机，也就是人们常说的债券的买进时机和卖出时机。一般来说，债券价格上涨转为下跌期间都是卖出时机，债券下跌转为上涨期间都是买进时机。具体来说，卖出时机包括：价格涨势已达顶峰，无力再涨，空头来临期间；多头市场中期回转开始期间，短期趋势中由涨转跌时。买进时机包括：跌幅已达谷底，多头市场来临期间；空头市场中期反弹开始期间；多头市场中期回档来临期间，短期趋势中由跌转涨时。

2.选择合适的债券

债券有很多种类，大体可分为国债、金融债券、企业债券三种。一般投资者都要问：到底购买什么样的债券，究竟哪种债券最好？可以说，没有绝对肯定一成不变的答案。不同时期，不同债券的特性变化很大。随着债券品种不断增加，投资者选择的可能性也在增加。购买什么品种的债券主要取决于投资者的投资目标。

对于大多数投资者来说，投资于债券的目的无外乎为了赚钱。但是，盈利性越大的债券，其风险性也就越大。例如，国库券、金融债券是信誉最高、保险系数最大的债券，但其利率往往低于企业债券，因此，其收益率一般是最低的。购买垃圾债券风险最大，但其平均收益率最高。目前，我国对债券的发行管理很严，所以基本上债券违约的可能性很小，但是不同的债券利率也是有差异的，这种利率的差异主要是由于时间的差异、经济形势的不同和发行主体的不同。长期债券的利率相对较高，短期债券的利率较低，但总体来说债券利率比银行存款利率要高出许多。

很多投资者将债券作为投资理财的一种形式，可一旦有其他方面需要资金，都希望能够把债券迅速卖出，而且本金利息不遭受太大的损失，这就需要选择流动性高的债券，也就是变现能力强的债券。很多投资者特别注重债券的流动性。但是，在一般情况下，债券的流动性越高，其最终收益率往往很低。在实际操作中，如果过分将流动性较强的债券比重调高，将流动性较弱的债券比重调低，势必影响投资回报率，从而也影响债券进一步投资的效益。要处理好流动性与效益性之间的矛盾，投资者应当根据自己的资金情况、投资目的等多方面因素，在投资组合结构调整中综合考虑，巧妙地平衡各种矛盾，找出焦点、平衡点。

3.收集信息

要想准确预测债券价格的变化，投资者首先必须要充分掌握信息。随着现代社会通信技术的发展，信息的来源、种类都很多，对投资者来说，关键是能从众多信息中找出有用的信息。通过对这些信息的分析，作出正确决策。可以成为投资依据的信息主要有：

（1）国家重要的经济金融政策及其措施。主要包括税收政策的变化、产业政策的变化、利率的上调或下降、银根的放松或抽紧、汇率的变化、国家对证券市场的管理措施等等。

（2）债券发行公司的经营状况。主要包括公司的月营业额、每季损益表上的各项经济指标，公司的主要债务人的经营状况、银行与公司的关系及其对债券的保证情况等等。

（3）一般经济统计资料。主要包括国民经济增长速度、各行各业的平均财务指标等等。

（4）财政、金融、物价统计资料。主要包括国家财政收支状况、货币流通量的变化、主要存贷款利率的变化、各种投资情况或收益率的变化、各种证券利率等等。

（5）债券市场的有关资料。主要包括债券价格的变化、新发债券的品种及发行量、证券市场上大多数投资者的投资意向及投机者对市场的操纵等等。

（6）突发性的非经济因素。如战争、自然灾害对经济的影响。

信息来源的渠道也是非常重要的，获取有关债券投资信息的渠道主要有：

（1）来自新闻媒介的信息。新闻媒介是一般投资者最方便，也是最现实的信息来源。大体来说，新闻媒介所发布的信息远胜于小道消息和市场传言。尤其是一些报纸定期刊登的经济、金融统计资料，公布的全国各城市债券转让行情、报道最近可能上市的债券等都是比较快捷可信的。

（2）来自发行公司的***息。主要是上市公司的说明书。一般公司的说明书包括公司概况、公司发展计划、公司的主要业务和设备、公司资本情况、公司债券发行记录、公司财务状况、近年度营业报告书等。

（3）来自债券交易市场的信息。同股票市场交易的气氛一样，如果你经常在债券交易市场出入，凭直觉你就能够感受到行情的好坏、供求状况，进而作出投资决策。

（4）来自私人渠道的信息。一个人的活动范围是有限的，接触的人和物也是有限的，特别是那些必须正常上班，不能经常光顾债券市场，没有太多的时间和精力用在债券市场上的人。这种类型投资者就必须联系几个可靠、经常出入债券市场、了解信息有特殊渠道的朋友。

总之，一个合格的投资者应该不间断地搜集各种有关债券投资的直接、间接的信息，并将其分类整理，以备决策之用。虽然这项工作枯燥无味，但对你赚取债券投资利润，却有着决定性的作用，不容忽视。

4.了解债券交易方式

目前债券市场的交易，占主要的是以附条件交易的方式进行，少部分则以买卖断交易进行。附条件交易，属于一年期以下的短期**易。而买卖断交易则属长期投资方式。

附条件交易，指交易双方按约定之金额成交，一方暂时出售债券给另一方，并约定于特定期间后由原出售债券一方，将同笔债券按议定之到期金额向另一方买回的交易行为。

按规定，附条件交易的特定期限最短为一天，最长则不能超过一年。而到期金额之议定，通常是以成交金额为本金，并按双方约定的利率计算的本利总和为到期金额。

附条件交易只是使用权暂时转移，所有权并没有改变，本息权仍属原持有人所有。

目前债券附条件交易并未订立正式的买回及卖回契约，而仅于买卖成交单内注明双方于特定日期进行反向交易，买卖双方的权利义务，有时未能理清，再加上市场上“一券双卖”甚至“一券多卖”时有发生，因此交易双方常常发生纠纷，这是非常麻烦的事，投资者应注意。

另外，由于附条件交易通常都是在短期内即发生买与卖的反向交易各一次，往往造成同一交易须重复交纳两次债券交易税及手续费，在债券价差较小，以及附条件交易利差有限的情况下，此类成本对投资者而言，也是一个不小的负担，值得投资者注意。

买卖断交易，其报价方式是按利率折现计算交易价格，是其所有权在交割手续完成后即永久转移。债券兑领本息的权利，自交易完成即属买方所有。

可转债买卖技巧有哪些？

1、买入价格

可转债的面值价是100元，保本价就是面值价和利息。但实际买入时的价格可能高于一百也可能低于一百。如果以高于100的价格买入，中途因为股价下跌而在持有到期前提前卖出，那么是很有可能会亏损的。100以内的买入价风险相对较低，只要持续持有，回本没有很大问题。当可转债买入价超过110元，那么就失去了保本的作用，已经不太适合操作了。

2、买卖时机

可转债同时具有股性和债性，可根据市场行情选择长期持有或中途转换成股票。当股市行情不好时，作为债券持继续持有，等待债券价格慢慢上涨，债券到期后即可拿回本息，亏损的可能性较小。当股市行情较好时，又可将可转债转换为股票。

可转债交易支持T+0，即当天买入当天即可卖出，如果债券价格波动较大，也可以选择提前在高点卖出，拿回本金。

3、提前赎回条款

为了保护公司利益，可转债一般都配有提前赎回条款，也就是当股价上涨远超过可转债约定的转股价格时，公司可强制按约定价格提前赎回。因此投资者需要把握转股时机，以免因提前赎回而损失预期收益。

4、要有自己的判断

正是因为有些投资者不懂行情，所以特别喜欢跟风。只要有所谓的专家说某个平台好，就跟风去投这个平台，只要大家说某个理财产品好也就跟风去买理财产品，往往只是跟风却没有自己的判断的，常常会落的白忙活一场。

扩展资料：

理财注意事项

1、注意风险

投资者要根据自己的承受能力来进行投资理财，一般国债、货币基金等理财产品的风险比较低，同时收益也很低。而基金、股票类的收益虽然高，但是投资风险也很高。

2、合理分配自己的资金

投资者要合理的分配好自己的流动资金和理财资金，对于高风险的投资，不把自己的资金全部投入进去。

3、投资理财条款要看仔细

在购买理财产品之前，一定要看仔细理财条款，注意是否可以提前赎回以及赎回费用等信息。

债券基金投资理财技巧有哪些

基金其实是一种不错的投资品种，比如货币基金、指数基金、混合基金、债券基金。相交于指数和混合基金，债券类基金风险较低、收益也还不错。对于新手来说，定投其实是一种不错的方法，每月定额定期投入一部分，长期下来跑赢大盘的几率也要高不少。除了投资基金，还可以选择**(凤凰钱包)、国债等理财产品，做到分散投资，平均风险。

如何挑选债券基金进行投资?

挑选债券基金，可参考以下选基技巧：

1、根据风险承受能力挑选基金。根据投资方向不同可以分为纯债基金、混合债券基金，纯债型基金的风险相对较小；混合型债券基金的风险相对较高。

2、混合债券基金有主动型和被动型，主动型偏债基金可能会投资股票，风险相对较大；而被动型基金不会投资股票，风险和收益都相对较小。

3、选基金规模适中的基金，通常规模在5-10亿之间都比较好。

4、选择费用较小，基金收益率持续增长且稳定的基金。

5、看债券基金投资的标的，标的债券最好在AA级以上。

6、选择债券基金时，不要只选择一只债券基金，可以多投资几只，不要将鸡蛋放在同一个篮子里。

一般来说，挑选债券基金可借助的工具有：天天基金网、好买基金网等，投资者可借助＂基金筛选器＂的功能选择合适的基金。

债券型基金投资有哪些技巧

债券型基金是一个风险和收益相对较低的投资品种，因此适合那些希望获得较为稳定的投资回报而不愿过多承担市场风险的投资者。当然，债券型基金并非没有风险，有时候其投资风险也相当很高，因此投资者需要掌握一些基本的投资技巧。
　　首先，投资者要注意购买债券型基金的时机选择。债券型基金主要投资于债券，因此选择债券型基金很大程度上要分析债券市场的风险和收益情况。具体来说，如果经济处于上升阶段，利率趋于上调，那么这时债券市场投资风险加大，尤其是在债券利率属于历史低点时，就更要慎重。反之如果经济走向低潮，利率趋于下调，部分存款便会流入债券市场，债券价格就会呈上升趋势，这时进行债券投资可获得较高收入，尤其是在债券得率属历史高点时，收益更为可观。
　　总之，利率的走势对于债券市场影响最大，在利率上升或具有上升预期时不宜购买债券基金。其此，投资者应根据自己的风险承受能力选择偏债型基金和纯债型基金。纯债型基金除新股申购外全部资金投资于债券，而新股申购一般风险较小，因此纯债型基金的风险集中在债券市场。
　　偏债型基金以债券投资为主，也参与股票投资，因此风险来自于债券市场和股票市场两个方面。一般来说，纯债型基金风险相对小于偏债型基金，当然相应的收益预期也较小。投资者在选择偏债型基金时还要特别注意股票市场走势，若股市走强，选择偏债型基金可能是较好的的选择。