如何学会赚钱之道(如何学会赚钱之道作文)-鞋百科

今天鞋百科给各位分享如何成为赚钱专家的知识，其中也会对如何学会赚钱之道(如何学会赚钱之道作文)进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在我们开始吧！

如何学会赚钱之道

1、制定适合自己的商业构想

如何学会赚钱之道

商业理念是你想用你的技能赚钱，建立自己的企业。你在开始之前就已经知道成功是什么滋味了。想想你有什么技能和才能，你也可以问以下身边的朋友或家里人的看法。你也许可以得到很多的建议，比如说出色的沟通技巧、出色的销售技巧和出色的公开演讲。

2、左右开弓法

“左右开弓法”，其要点是以中介人的身份，使供应者与需求者各取所需，在满足供需双方的同时达到自己的赚钱目的，信息的局限性是使用这一白手起家之道的前提。每一个供应者都希望能找到最好的买主，每一个需求者也都希望找到最好的卖主。

但是，即便在现代互联网非常发达的条件下，在阿里巴巴等电商充分使供需双方各取所求的情况下，信息依然具有不小程度的局限性，尤其是在一些三四线城市或者边远地区，也就是说，还有许多人不得不经常性地为找到最好的买主或卖主犯愁。

所以，作为中介者，利用自己的信息优势，为供求双方找到最好的或较好的合作对象，依然大有可为。要知道，互联网虽然让信息传递速度和透明度呈直线上升趋势，但信息量却也是以几何级数递增的，信息的局限性永远存在。所以，做生意，想赚大钱，想白手起家，“左右开弓法”始终是一个不错的选择。

3、信息向导法

以信息为向导，通过对市场的充分调查，利用时间差、地域差以及价格差，来推销自己某一种产品，达到赚钱的目的，这就是信息向导法。

这种方法在具体运作方式上，不同于一手交钱、一手交货的传统交易模式，也不同于大型商场的开柜自选，而是一种主动出击，上门谈生意的方式。这种方式在地域选择上、交货时间上、付款方式上，都有很大空白地带，可供白手起家者大施拳脚，是一种没有本钱或者只需要很少本钱的生意模式。

4、冒险“赌胆”法

有人说：“越没钱的人越赚不到钱。”这话的确很有道理，因为没钱的人，风险承担能力很小，根本不敢轻易冒险，又如何能赚到大钱。大生意有大风险，小生意有小风险，没有一点心理承受能力肯定是行不通。

既然想赚大钱，又没有多少资本，那就不妨瞅准商机，“麻”起胆子“赌”几把，反正本钱也不高，即使赌输了，也输得起；而要是赌赢了，就能离赚大钱前进一大步。

5、努力苦干法

如果因为继承遗产而富有，那不叫赚钱；如果因为运气而富有，那也不叫赚钱。如果没有资本，又想白手起家，那最根本的方法肯定是努力苦干法。不投入钱就想赚钱，是时下不少于有志于创业做生意的人的一种美好想法。

这种白手起家的想法是正常的，但关键在于不投入金钱，就一定要投入自己的时间和精力，靠努力和苦干来一步步地赚钱，这就像雏鸟学习飞翔一样，先不要恨天太低，也别嫌窝巢太小，等翅膀练硬了，自然能够海阔天空，任君翱翔。

社区微菜场怎样才能获得更多收入？

生产厂家广州易购表示，目前很多的社区微菜场运营公司都和物业公司合作，利用社区微菜场的售卖方式来形成分账共存的形势，这样不仅仅让很多的运营商取得了不错的收益，也让物业公司获得了一部分的收入，社区微菜场是共赢的商业模式。

怎么成为一名理财专家？

理财专家啊！去书店买几本书研究一番，然后结合实践。不想看书就试试巨人理财，三步就能成为理财达人。

如何理财成为理财专家

先做一个理财规划：理财规划，也称个人财务策划，是指运用科学公正的财务分析程序对个人财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。要明白理财的三个目的 1、避险：通货膨胀的风险、失业的风险、疾病与意外伤害的风险、不可变风险与可变风险； 2、获利：满足家庭成员各层次的需求，如养老、子女入学、生活品质提升等； 3、增值：客户的资产通过理财规划，通过复利的形式，不断创造新的价值，克服通货膨胀对资产的侵蚀，创造比储蓄优厚得多的收益。理财的目的是达**生的战略目标个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样，理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。
一抵御通涨二储蓄子女教育三储蓄养老经费养儿防老，是中国人几千年认同的朴素真理。时至今日之中国，至少农村仍未摆脱这种局面。多数情况下，人们只能通过“养儿防老”这条不归路。显而易见，养儿防老是一种典型的私力救济的方式，主要还是靠道德伦理来维系，虽然现在的法律方面有儿女赡养老人的义务，但实施起来却不是那么的容易，而且又受制于子女的健康、收入等因素，因此有很大的不确定性。值得一提的是，特别在目前的“421”型的社会家庭结构中，从以前的多养少变成少养多局面，孩子的压力显然已非自己能力所能承担的！　　其次，最不能控制的其他因素如孩子失业、能力大小等，都会导致养老靠儿子的目标处于一个极为不可控的位置，让自己的优质年老生活成为空中楼阁，太可怕了！因此，对于养老这样的刚性需求，与其依靠“养儿防老”这样一个并不靠谱的来源，还不如积极调整好自己的理财规划，提前做好自己养老的规划，这才是上上之策！四应对风险以防万一大部分人谈到理财的时候，都说要通过理财来为他的钱保值增值，理财确实是这样的功能，但这只是表面效果，真正的价值却不止这些。

保障生活避风险
我们面对的是一个瞬间万变的世界，风险无处不在，时刻都有可能遭遇意外事件，但如果事先早做安排，就可以将意外事件带来的经济损失降到最低程度，从而达到规避风险的目的。

个人所面对的风险主要有两类：一类是微观风险，例如事业、疾病伤残、意外死亡等；另一类是宏观风险，例如通货膨胀、金融风暴、**动荡等。任何风险的发生都会给个人的财务安全乃至日常生活带为巨大的冲击，科学的理财安排，可以事先采取有针对性的防范措施，当风险来临时，就不会惊慌失措。走出理财的误区误区一理财是有钱人的事。错。工薪家庭更需要理财，与有钱人相比，他们面临更大的教育、养老、医疗、购房等现实压力，更需要理财增长财富。误区二有了理财就不用保险。错。保险的主要功能是保障，对于家庭而言，没有保险的理财规划是无本之木。误区三投资操作“短、平、快”。错。不要以为短线频繁操作一定挣钱多。误区四盲目跟风，冲动购买。错。在最热门的时候进入，往往是最高价的投资，要理性投资，**思考，货比三家。误区五过度集中投资和过度分散投资。错。前者无法分散风险，后者使投资追踪困难，无法提高投资效率。误区六，敢输不敢赢。一涨就卖，越跌越不卖。错。用于理财的可投资品种主要包括两类，金融类的投资品种主要有：储蓄、证券、基金、保险、期货、黄金、信托。非金融类的投资品种主要有：房地产、实业投资、拍卖、典当、收藏等。不同阶段理财要点专家将人生分为理财五阶段：单身期 2—5年，参加工作至结婚，收入较低花销大，这时期的理财重点不在获利而在积累经验。理财建议：60%风险大、长期回报较高的股票、股票型基金或外汇、期货等金融品种，30%定期储蓄、债券或债券型基金等较安全的投资工具，10%活期储蓄以备不时之需；家庭形成期 1—5年，结婚生子，经济收入增加生活稳定，重点合理安排家庭建设支出。理财建议：50%股票或成长型基金，35%债券、保险，15%活期储蓄，保险可选缴费少的定期险、意外险、健康险；子女教育期 20年，孩子教育、生活费用猛增。理财建议：40%股票或成长型基金，但需更多规避风险，40%存款或国债用于教育费用，10%保险，10%家庭紧急备用金；家庭成熟期 15年，子女工作至本人退休，人生、收入高峰期，适合积累，重点可扩大投资。理财建议：50%股票或股票类基金，40%定期储蓄、债券及保险，10%家庭紧急备用金。接近退休时用于风险投资的比例应减少，保险偏重养老、健康、重大疾病险，制订合适的养老计划；退休期投资和消费都较保守，理财原则身体健康第一、财富第二，主要以稳健、安全、保值为目的。理财建议：10%股票或股票类基金，50%定期储蓄、债券，40%活期储蓄，资产较多者可合法避税将资产转移至下一代。
4321定律：家庭资产合理配置比例是家庭收入的40%用于供房及其他方面投资，30%用于家庭生活开支，20%用于银行存款以备应急之需，10%用于保险。 72定律：不拿回利息利滚利存款，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。比如，如果在银行存10万元，年利率是2%，每年利滚利，多少年能变20万元？答案是36年。 80定律：股票占总资产的合理比重等于80减去年龄的得数添上一个百分号(%)。比如，30岁时股票可占总资产50%，50岁时则占30%为宜。家庭保险双十定律：家庭保险设定的恰当额度应为家庭年收入的10倍，保费支出的恰当比重应为家庭年收入的10%。房贷三一定律：每月房贷金额以不超过家庭当月总收入三分之一为宜。
积累财富出效益
理财还有投资增值的功能，很多人为了回避风险，会把所有的积蓄放在银行，这样虽然可以保证本金的安全，却是以牺牲回报率为代价的，不利于个人生活水平的提高。
另一些对风险态度比较积极的人，可能只考虑高回报而忽视潜在的风险，通过理财，我们可以采取正确的投资态度和方法，在每一个时期，使自己手中的金钱在风险可承受的范围内产生最大的效益，更快地积蓄到实现各种目标的资金，并在需要资金的时候可以有充足的现金用于生活的需要。